# Make para automatizar la cobranza: receta paso a paso para el área de finanzas

URL canónica: https://missyera.com/blog/make-para-automatizar-cobranza/
Última actualización: 2026-10-14
Autora: Gera Flores (Miss Yera)

> **Respuesta corta**
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> Make sirve para automatizar la cobranza: un escenario revisa cada día las facturas por vencer y vencidas, envía recordatorios escalonados al cliente, registra cada envío y avisa al equipo cuando una deuda necesita una llamada. El área de finanzas deja de perseguir pagos a mano. Aquí tienes la receta completa con disparador, pasos, datos y resultado.

## Resumen

- Para qué sirve Make en la cobranza
- Plantilla lista para copiar
- Paso a paso para empezar hoy
- Errores comunes y cuidados con los datos
- Cuándo conviene implementarlo con ayuda

## Para qué sirve Make en la cobranza

En muchas empresas medianas la cobranza depende de una persona que revisa una hoja de cuentas por cobrar y escribe a cada cliente cuando se acuerda. Make es una plataforma de automatización visual: armas "escenarios" con módulos que conectan tus aplicaciones, con rutas y filtros para decidir qué pasa en cada caso, y los programas para que corran solos. Aplicado a la cobranza, estos son los flujos que más rinden:

- **Recordatorio antes del vencimiento.** Un aviso cordial unos días antes, con el número de comprobante, el monto y los datos de pago.
- **Recordatorios escalonados después del vencimiento.** Un tono distinto según los días de atraso, y una alerta al equipo cuando toca llamar.
- **Registro de cada envío.** Fecha, canal y mensaje enviado quedan en la hoja o el sistema, para saber qué se hizo con cada cliente.
- **Actualización del estado cuando llega el pago.** Si tu banco o tu sistema permite exportar los abonos, el escenario marca la factura como pagada y detiene los recordatorios.
- **Resumen semanal de cartera.** Por vencer, vencido por rango de días y clientes que concentran la deuda, enviado a finanzas y gerencia.

La emisión de comprobantes es otro proceso, con sus propias reglas de SUNAT; lo trato en [automatización de facturación con IA](https://missyera.com/blog/automatizacion-facturacion-ia/). Este artículo empieza cuando la factura ya está emitida y hay que cobrarla.

## Plantilla lista para copiar

Esta receta es la base que adapto en cada empresa. Funciona aunque tus cuentas por cobrar vivan hoy en una hoja de Google Sheets o de Excel en línea. Cópiala como lista de armado y reemplaza los corchetes.

Receta de automatización: cobranza escalonada con Make

**DISPARADOR**
El escenario se programa para correr todos los días hábiles a las [hora] de la mañana.

**PASOS**

1. Leer las facturas pendientes desde [la hoja de cuentas por cobrar, tu ERP o tu sistema de facturación] con el módulo correspondiente; si el sistema no tiene módulo propio, con el módulo HTTP y su API.
2. Calcular los días al vencimiento o de atraso de cada factura.
3. Usar un router con una ruta por tramo: [3] días antes del vencimiento, el día del vencimiento, [7] días de atraso, [15] días de atraso y más de [30] días.
4. En las primeras rutas, enviar el correo del tramo desde la cuenta de cobranzas con el número de comprobante, el monto, la fecha y los datos de pago. Un filtro excluye a los clientes con acuerdo de pago vigente o con reclamo abierto.
5. En la ruta de más días de atraso, no escribir al cliente: crear una tarea para el analista de cobranza con el historial de recordatorios, para que llame.
6. Registrar cada envío en la hoja o en el sistema: factura, tramo, fecha y canal.
7. Cada lunes, armar el resumen de cartera por tramo y enviarlo a finanzas y gerencia.

**DATOS QUE NECESITAS**

- Por factura: número de comprobante, cliente, correo de cobranza del cliente, monto, moneda, fecha de emisión, fecha de vencimiento y estado.
- Las plantillas de correo de cada tramo, aprobadas por finanzas y por el área comercial.
- La lista de clientes con acuerdo de pago o reclamo abierto, que no deben recibir recordatorios automáticos.
- Una forma de saber qué se pagó: la exportación de abonos del banco, la conciliación del sistema o la actualización manual diaria del estado.

**RESULTADO**
Cada cliente recibe el recordatorio que le corresponde sin que nadie lo escriba, cada envío queda registrado, el analista de cobranza solo llama a los casos que lo necesitan y la gerencia ve la cartera vencida cada lunes.

## Paso a paso para empezar hoy

1. **Ordena la hoja de cuentas por cobrar.** Una fila por factura, con las columnas de la receta y fechas en formato de fecha. Es el paso que más se salta y el que más errores evita.
2. **Escribe los textos de cada tramo.** Cordiales al inicio y firmes después, revisados por el área comercial para no dañar la relación con el cliente.
3. **Arma el escenario con un solo tramo.** El recordatorio previo al vencimiento, enviado primero a un correo interno de prueba.
4. **Suma el router con los demás tramos y el filtro de exclusiones.** Prueba con facturas reales enviando todo a tu propio correo durante unos días.
5. **Activa el registro de envíos y el resumen semanal.** Sin registro no sabes qué se le dijo a cada cliente, y sin resumen la gerencia vuelve a pedir el reporte a mano.
6. **Pasa a producción con un grupo de clientes.** Revisa respuestas y reclamos la primera semana antes de ampliar a toda la cartera.

## Errores comunes y cuidados con los datos

- **Cobrar una factura ya pagada.** Es el error que más molesta a un cliente. Si el estado de pago no se actualiza a diario, el escenario no debe correr.
- **Recordatorios a clientes con reclamo abierto.** Un correo automático de deuda a quien está esperando una nota de crédito empeora la relación. El filtro de exclusiones es obligatorio.
- **Datos de personas naturales.** Si cobras a personas, sus nombres, correos y deudas son datos personales protegidos por la Ley 29733. Úsalos solo para la cobranza, con los permisos de la empresa, y no los copies a hojas sueltas.
- **Tono amenazante.** Un recordatorio no es una carta notarial. Las medidas formales de cobranza las decide la empresa con asesoría, no un escenario automático.
- **Nadie mira los errores.** Configura las notificaciones de error del escenario a una persona responsable. Un escenario detenido por un cambio en la hoja deja de cobrar sin avisar.

## Cuándo conviene implementarlo con ayuda

Si tu cartera vive en una hoja ordenada, la receta se arma en pocos días. Conviene sumar ayuda cuando:

- Las cuentas por cobrar están en un ERP o sistema de facturación sin integración lista.
- Quieres conciliar los abonos del banco automáticamente para que el estado de pago sea confiable.
- Necesitas recordatorios por WhatsApp además del correo, con plantillas aprobadas.
- Quieres que un agente lea las respuestas de los clientes y las clasifique: pagó, promete pagar, tiene un reclamo.

Siempre empiezo con una conversación de 30 minutos, sin costo, para ver tu proceso y decidir contigo si basta con la plantilla o hace falta algo más. Si hace falta un proyecto, lo que público es un diagnóstico desde USD 3,500 y un piloto desde USD 8,000; el detalle está en [precios de consultoría en IA](https://missyera.com/precios-consultoria-ia/).

## Preguntas frecuentes

### ¿Make se conecta con mi sistema de facturación?

Make tiene módulos para muchas aplicaciones conocidas y, si tu sistema no tiene módulo propio pero tiene API, se conecta con el módulo HTTP. Si tu sistema no tiene API, la salida más simple es exportar a una hoja de cálculo que el escenario lea cada día.

### ¿Es legal enviar recordatorios de cobranza automáticos?

Recordar una deuda real a un cliente es parte normal de la relación comercial. Lo que hay que cuidar es el tono, la frecuencia y el uso de los datos personales cuando el deudor es una persona natural, que están protegidos por la Ley 29733. Ante dudas, consulta con tu asesor legal.

### ¿Make o n8n para la cobranza?

Los dos sirven. Make es muy visual y rápido para empezar en la nube; n8n se puede instalar en un servidor propio, lo que da más control sobre dónde viven los datos. Elige según quién va a mantener el flujo y dónde deben estar tus datos.

### ¿Puedo enviar los recordatorios por WhatsApp?

Sí, con la plataforma de WhatsApp Business. Ten en cuenta que para escribirle a un cliente que no te ha escrito en las últimas 24 horas se usan plantillas aprobadas por Meta y el cliente tiene que haber aceptado recibir mensajes.

### ¿Cuánto tarda en armarse este escenario?

Con la hoja de cuentas por cobrar ordenada y los textos aprobados, la primera versión se arma y se prueba en pocos días. Lo que más tiempo toma casi siempre es ordenar los datos y acordar los textos, no la herramienta.

¿Prefieres que funcione con tus sistemas sin pelearte con conectores? Te lo implemento

En 30 minutos revisamos el proceso, los sistemas que tienes y qué datos se mueven, y te digo si esta receta se arma tal cual o necesita un agente con reglas propias. Es una conversación para empresas, sin costo, y sales con el primer paso claro aunque no trabajemos juntos.

[Agendar diagnóstico de 30 min](https://calendly.com/soymissyera/reunion-con-yera?utm_source=missyera&utm_medium=cta&utm_campaign=call_blog_make_cobranza_cierre)[Ver agentes de IA y automatización](https://missyera.com/agentes-ia-empresas/)

## Contacto

- Diagnóstico de 30 minutos con Miss Yera: https://calendly.com/soymissyera/reunion-con-yera
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